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あなたのFP評判悪い?私のガチ体験談!【保険相談口コミは?】※サービス終了

あなたのFPって評判と違う?!
商品券やポイントなければ魅力なし?
私のリアル保険相談口コミはこちら!
あなたのFPi

保険相談体験も今回がラストとなりました。

最後を飾ることになった
保険相談窓口は「あなたのFP」さん。

ここはSBIライフリビングが運営している訪問型保険相談窓口であり提携しているFPの数が約700名と訪問型保険相談としては規模・人気共にNO1の保険相談窓口なのですね。

SBIグループが運営しているという大手ならではの安心感もあり始めて保険相談をするのだけど、どこがいいのかわからない・・と言った方にも人気が高いようです。

また私個人的には「あなたのFP」のサイトにあった”まんがでわかる「あなたのFP」”が『FP』と言う仕事を理解する上で非常に役に立ちました。

WEB上で公開されている漫画なのですが可愛い絵柄でサクサク読めるし、また内容もコミカルで分かりやすく書かれているので基本的なことを理解するのには最適だと思います!!

FPって言葉は知っているけど実際には具体的にどういった事をするのかわからない。保険の相談ってどんなことが出来るの?・・と言った方は一度目を通してみるといいでしょう。

予約システムに気を付けて!

「あなたのFP」は訪問型の保険相談サイトになるので基本的には自宅などあらかじめ自分が指定した場所に担当となるFPの方が来られて相談・という形になります。

あなたのFP公式

ちなみに担当者となられるFPの方は社員やスタッフではなく、提携しているFPの方になるのですが、ただ当日どんなFPの人が来られるのかはこちらから指定することは出来ず、相談日当日になるまで知ることが出来ません。

この辺りのことはどの訪問型の保険相談の場合でも同じなのですが、

一度担当になった方は基本的にはずっと同じ方が引き続き担当を続けられるのでせめて女性か男性かだけでも選ぶことが出来たらな・・と言う感じはしますね。

予約方法としてはいつも通りネットを使って・・と言ったトコロだったのですが今回の「あなたのFP」を利用する上では

予約時にちょっとしたトラブルが発生!
あなたのFP公式2

どういうことかというと、予約の流れ的には登録フォームに名前や住所、連絡先などの個人情報を入力し、希望の日時を第2希望まで入れて送信・・と言う形で何ら変わったところはなかったのですが、

なぜかきちんと予約が入っておらず当日相談時間になっても担当者の方が来られなくて1時間ずっと待ちぼうけを食らう・・と言う事態が起こってしまいました。

その時はなぜ時間になっても担当者が来られないのか・・と不信感でいっぱいだったのですが・・・

よくよく見直してみると普通なら着いているハズの「予約を受け付けました」と言う自動返信メールも、『相談日は〇月○日です』・・と言った確定のメールや電話もないまま当日を迎えてしまっていたのですね。

つまり「私の方は相談日の予約を取った」と思い込んでいたのに実際には予約も何も取っていないまま当日を迎えてしまった・・ということだったのです。

もちろんそのことに気が付いてからスグに再度面談の予約をネットから取り直したのですが・・・

その時には以前にはなかった自動返信での”申込みありがとうございます”いうメールを始め、その後には日時が確定したと書かれた予約確定のメール、さらには相談日時が書かれたハガキも自宅に郵送されるなど、予約日の確認作業については2重にも3重にも繰り返し行われていました。

あなたのFP公式3
あなたのFPからのハガキ

なのでもし相談予約を行ったにも拘らず自動返信でのメールなどの確認の通知が届いていない場合にはキチンと予約が取れていないと言う可能性があります。

申し込みを行った後に自動返信でメールが却ってこない場合にはすぐに連絡を取るようにし確認だけでも行っておくようにしてくださいね。

<申し込みから利用までの流れ>

① HPから「無料保険相談WEB申し込み」を行う
② 自動返信メールにて申込み受付完了の通知がある
③ 申し込みから2~3日経った頃にメールにて相談日確定の連絡があります。

*予約相談日の確認方法はメールで行うのではなく、メール記載されているURLをクリックすることで確認できるようになっています。

万が一メールを放置し確認が取れない場合には自動的に予約がキャンセルされてしまうこともあるので十分に気を付けるようにしてください。

④ 日程通知メールを確認後、再度ハガキにて「無料保険相談の日程」のお知らせが送られてきます。
⑤ 担当者との面談

今回利用した「あなたのFP」については担当者FPとの直接的なやり取りは一切ありませんでした。

今回色々な訪問型の保険相談サイトを利用しましたが日程の調整など担当者との個人的なやり取りが全くなかったのは今回が始めてでしたね。

基本的に「あなたのFP」のような仲介サイトは担当者となるFPを紹介した後は自分自身で担当者と電話やメールで連絡を取り合い、都合の良い日を決めていく・・

と言うやり方のところが多いのですがここの場合は日程の調整から時間の指定まですべて「あなたのFP」サイドでやって貰えたので、手間と言う点で観れば面倒が無く良かったと思います。

ただレスポンスが悪かった・・。

初回の申し込みメールの不達もそうですが、全ての面においてアクションが薄く遅い。

たとえば相談日の日程を確認する際にもメールに記載されているURLをクリックするようになっているんですけど、

その後のアクションが何もないので
きちんと確認が取れたかどうかも分かりにくい。

その後、ハガキで「決定しました」と言う通知が送られてきて初めて「ああ・・ちゃんと相談予約の確認が取れたのだな」と分かりましたがそれまでの期間が長いのでやたら不安になってしまいました。

相談予約に関してはこちら側がやることってほとんどないので有難いですが、もうちょっと確認については明確に行って貰えたほうがイイですね。

今のままではキチンと予約が取れているのかどうなのかギリギリまで分かりにくいので改善をお願いしたいです。

あなたのFP相談当日!【保険無料相談どうだった?】

相談日当日、予約時間の5分前に担当者の方がいらっしゃいました。

これまでのFPの中では一番若い感じの方で話し方も非常に丁寧。第一印象はなかなかいい感じでした。

今回の保険相談も何時もの通り『保険とは・・』と言うお話から入られるのかと思いきや、

全然違いました!!

詳しいことは後ほど述べさせていただきますが今回の相談は今までになくやたら具体的な商品紹介にまで話が至ったのですね。

まず、一般的にこういったFPを介しての保険相談って初回面談の時には「保険とは?」と言った話に2時間も3時間も掛けるところが多いのですよ。

しかし、今回のFPさんは保険の基礎知識はサクサクと流しただけで終わり、

2時間の相談時間の大半を実際の保険の紹介、さらには[これだけの保障を付けるとこれくらいの保険料になる]的なシミュレーションばかりに費やされたのです・・。

この展開の速さには私自身かなり驚いてしまったというか、若干引きました。だって保険のセールスレディさんと一緒じゃん・・・(涙)

こういう説明は、一刻も早く保険の見直しを行いたい方とか自分で保険の事をシッカリわかっている方にはいいかもしれませんよ?けれども

保険の素人である私に対するプロの説明としては
ちょっとスピードが早すぎるでしょ?

保険の見直しを行いたい人って、今加入している保険について不安や疑問がある方が多いですよね?

そう言った方って私を含め『ほけん屋さんの言いなりで保険に加入してしまった』と言う方が大半だと思うのです。

だから保険についての仕組みや、なぜ保険が必要なのか・・と言った基礎知識が乏しい状態・・だからこそここでしっかりと保険についての知識を身に着けておくことが大切だと思うのです。

ほけんの窓口を始めとした多くの保険相談窓口では何よりも「自分自身で保険についての知識を深める」と言うポイントを大切にされているので、とにかく保険についての講義が長いのが特徴です。

確かになかなか時間が取れない人にとっては何度も面談を重ね保険のプランを組むのが面倒に感じられる方もいらっしゃるかもしれませんが、結局はそれが自分にとってのベストな保険を選べる土台にもなるのでここを疎かにするのは得策ではないのですね。

保険の相談を受ける以上はまず「保険についての知識」を深めることが大切であり、そのためにはただ単にFPが勧める保険に加入するのではなく自分自身で保険を選んで納得できるくらいの知識を身についておくことが重要なのですが今回はこの点が少し不十分に感じました。

保険相談は2箇所以上で行う方が良いかも・・。

今回の保険相談を受けて思ったのが

「保険相談は1箇所だけに決めてしまうのではなく並行して何人かのFPの方のお話を聞いた方が良い」

と言うこと。特に今回の保険相談においてはこの事を強く実感することになりました。

まず、今回の保険相談ではライフプランニングを行うこともなく保険の紹介をされたのがちょっと不信感を抱いてしまいましたね。

確かに紹介していただいた保険自体は凄く内容もいいし魅力的なものだったのですよ。

でもですね、肝心の「保障額」や「保険を掛ける期間」などについては事前の聞き取り調査も行わず、普通なら保険のプランを組む前に”どれくらいの保障が必要なのか”とか”どれくらいまでなら毎月の掛け金が支払えるのか”と言った当たり前の調査もなくいきなりパソコンをたたいてプランを出してこられたのです。

もちろん保険プランを出したからと言って加入しなくてはいけない・・なんてことは全くないのですが・・。

それでも今までの保険相談なら、まず「ライフプランニング」を行ってから必要な保障を出していく・・と言うスタイルなのにそう言ったことは一切行わず、いきなり保険プランを出されたことにちょっと引いてしまいました。

これなら何のためにわざわざ保険相談なんて
時間を設けているのか全く分からないですよね。

折角資産運用のプロであるFPに相談に乗って貰っているのにこれだと保険レディと手法的には全くいっしょですからわざわざ保険相談を受ける意味なんかなかったのではないでしょうか。

とりあえず2回目の相談時には今日提案された保険プランについての詳しい見積もりを持ってくる・・と言う事でしたが、我が家のライフプランも知らずにどうやって必要な保証額をお決めになられるのでしょう?

これだけを見てもチョットここでは大切な保険を預けることは出来ないな・・と言うのが今回の結論ですね。

今回の保険相談で分かったこと

★ 担当のFPによって「相談内容」は大きく変わる。

(*保険相談を受ける際に最低限ライフプランの作成は必須になります。ライフプランを作成して貰えないようなFPとはお付き合いを避けた方が良いでしょう。)

★ 最低でも2箇所以上で保険相談を受けた方が良い(*最終的な満足度を上げるためにも一人のFPからの話で決めるのではなく2人以上から話を聞いた方が良いです。)

★ 担当となるFPが気に入らなければ変更してもらう方が良い。

もちろん「あなたのFP」から紹介されるFPの方が全て今回のように大ざっぱな対応をされると言うわけではありません。

今回はたまたま私が当たった担当者がちょっとハズレだったかな・・と言う感じでしたが何と言っても「あなたのFP」には700名ものFPが在籍しているのできっと自分にピッタリ合ったFPの方も多いと思います。

「あなたのFP」はいわばFPを紹介してくれる仲介業のようなものなので紹介されたFPが気に入らなければドンドンチェンジしてもらってください!!

あなたのFPの総合評価発表!【無料相談どうだった?】

今回の保険相談が体験レビューとしては最終だったのですが、何というか

今回が一番残念な体験相談に
なってしまいました。

ただ「なぜ今回が一番残念な内容」だと分かったのかと言えば、私が今までに色々な保険相談を体験してきたから・・なのですよね。

例えばもし私が今回の「あなたのFP」でしか保険相談を受けていなかったとしたら、今回受けた相談の進め方がおかしいと思うこともなかったでしょうし、ライフプランの作成が無くても「なんで?」とも思わなかったと思います。だって「あなたのFP」で受けた今回の相談しか知らないのですから・・。

こう思うと1箇所だけに決めて相談を受けてしまうのってやはりちょっと怖さを感じてしまいます。

今回の私の体験レビューのように4回も5回も保険相談を受けることはありませんが、少なくとも2箇所以上では保険相談を受けてみたほうがいいでしょう。

そうするとそれぞれの違いがよくわかってより内容の濃い保険相談を受けることが出来るのではないでしょうか。

保険の見直しなんて長い人生においてもせいぜいあって1回か2回です。そこで面倒がらないでほしい!

それ以上は保険料の無駄にしかなりませんからじっくりと後悔のないように行うことが大切だと思いますよ。

◇◆あなたのFPまとめ◇◆
あなたのFP公式
まとめ
f1 hokenmado 【本当に自分に合う保険がわかる】 実際に保険無料相談の5サイトをお試しした私が一番良いと思ったのが『ほけんの窓口』でした。基礎の基礎からわかりやすく教えてくれて、FPさんの対応がとても丁寧なのが印象的!もちろん勧誘はまったくナシ!我が家にとって必要な保証といらない保証を親身になって考えてくれました。本当に満足のいく見直しができたのはほけんの窓口でした。 f14 shikiri
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